原標題：“套路貸”套路有多深

　　西安市碑林區人民法院法官進社區宣講掃黑除惡相關知識。

　　掃黑除惡宣傳資料。

　　掃黑除惡是黨中央作出的重大決策，也是凈化社會風氣、構建和諧社會的必然要求。掃黑除惡專項斗爭開展以來，我省聚焦重點領域，加強部門協作，攻克了一批涉黑涉惡案件，省掃黑辦最新統計數據：全省偵辦涉黑案件59起，打掉惡勢力犯罪集團239個、團伙354個，破獲刑事案件9711起，刑事拘留犯罪嫌疑人11717人，查封、扣押、凍結涉案資產資金30.63億元，掃黑除惡專項斗爭取得了階段性成效及良好的社會效果。

　　為全面反映我省掃黑除惡專項斗爭開展情況，本報特推出“掃黑除惡在行動”系列報道，以案例回顧、法官說法、相關鏈接等形式報道掃黑除惡典型案例、普及掃黑除惡相關知識，為深入推進掃黑除惡專項斗爭營造良好的輿論氛圍。

　　“套路貸”是新型黑惡勢力犯罪的一種，這類新型黑惡勢力犯罪不僅嚴重侵害當事人的合法權益，也擾亂金融市場秩序，影響社會和諧穩定，必須予以嚴厲打擊。近期，我省法院審理了一批“套路貸”案件，記者通過梳理3起典型“套路貸”案件，讓大家看清“套路貸”的套路。

　　放貸公司變犯罪組織

　　今年2月25日，西安市新城區人民法院一審公開審理了被告人韓召海等8人非法高利放貸、暴力討債涉黑案件，該案是陜西首例“套路貸”涉黑案件。6月11日，西安市中級人民法院對該案作出終審裁定，駁回上訴，維持原判，判處韓召海犯組織領導黑社會性質組織、敲詐勒索、尋釁滋事等7項罪名，判處有期徒刑十六年。至此，以韓召海為首的“套路貸”涉黑團伙最終受到了法律的嚴懲。

　　6月26日，記者來到西安市中級人民法院，對該案的審判始末進行了采訪。

　　2016年10月，被告人韓召海等人未經任何部門許可，擅自設立“金雨空放”小額貸款公司，成立非法組織，開展非法放貸業務，收取高額利息以及名目繁多的各種費用。

　　經調查，“金雨空放”小額貸款公司并沒有在工商部門注冊，也沒有相關規章制度，韓召海等幾名合伙人平時各自在外尋找客戶，有放款業務后才會聚在一起商量。從2016年8月至2018年1月，韓召海等人共組織非法放貸99人次共計306萬余元，非法獲利113萬余元，其中多次涉及暴力催收。

　　2016年，韓召海曾借給一名借款人3萬元，當時韓召海扣除一周期(22天)利息6000元以及4000元保證金，借款人實際到手只有2萬元，但借款人要寫3萬元的借條。到還款日期后，借款人無力償還3萬元本金，便按每個周期付6000元利息，其先后共付了15個周期的利息共計9萬元。

　　據新城警方調查顯示，盡管韓召海等人放貸前會嚴格審查借款人財務狀況，但還是會經常遇到借款人無力償還的情況，這時他們就會采取暴力或“軟暴力”手段催收。在對韓召海團伙的調查過程中，警方在韓召海等人的微信朋友圈中發現很多暴力照片以及暴力催收的視頻。據韓召海等人供述，他們在朋友圈發布這些照片和視頻一方面是為了展示“公司實力”，另一方面是讓借款人看到“公司實力”后不敢逾期。

　　貸款40萬元只拿到23萬元

　　趙先生在西安經營一家企業。今年3月，由于資金緊張，趙先生向曾某貸款40萬元，但實際上趙先生只拿到23萬元，其余17萬元為曾某收取的服務費、辛苦費、中介費等，雙方約定借款時間為20天。到了還款的最終期限時，趙先生只償還了20萬元。

　　一個月后，曾某告知趙先生因其有20萬元未能如期歸還，按照相關約定的利息計算，趙先生需償還本金和利息共120萬元，但趙先生實在無力償還。

　　今年5月8日，曾某約趙先生協商此事，趙先生赴約時被曾某及其同伙強行帶到一酒店內并限制人身自由。之后，趙先生的妻子向公安雁塔分局雁環中路派出所報警。

　　5月9日，警方在西安市未央區一酒店找到趙先生，同時現場抓獲曾某、楊某、吳某3人。后在西安市未央區一別墅內抓獲另外5名嫌疑人。

　　經審訊，該團伙以“套路貸”的形式長期向他人放貸牟取巨額非法利益，截至被警方逮捕前已經發放300多筆貸款，其中多以三四萬元的小額貸款為主，其利息以及各種手續費非常高，以一筆借20天的4萬元貸款為例，利息及各種費用共計8500元。

　　空白協議埋下陷阱

　　6月20日，蒲城縣人民法院一審公開開庭宣判了一起“套路貸”惡勢力犯罪集團案件，被告人史偉、張偉峰、蘇小敏、蘇亮、仇高鋒犯詐騙罪、敲詐勒索罪且構成惡勢力犯罪集團，其中被告人史偉為首要分子，被判處有期徒刑九年四個月，并處罰金6.3萬元。

　　2016年以來，被告人史偉為獲取非法利益，伙同張偉峰、蘇亮、仇高鋒等人打著蒲城縣中昌汽車服務有限公司的旗號，由蘇小敏提供資金，長期非法從事汽車質押貸款業務，逐漸形成了以史偉為首要分子的惡勢力犯罪組織。

　　據介紹，因被害人急需資金、對所簽內容一般不仔細審查，被告人史偉將被害人車輛進行所謂評估，安排張偉峰、蘇亮、仇高鋒在短時間內與被害人簽訂車輛質押合同，其中合同的違約金一欄為空白，為其之后肆意認定違約、強索巨額違約金制造陷阱。同時，史偉等人讓車主簽訂空白轉押協議和車輛買賣協議，為其隨意變賣處置車輛準備“依據”，通過“套路貸”犯罪活動詐騙、敲詐勒索他人。據了解，該犯罪集團共作案11起，非法獲利33.64萬元。