6月4日下午，建行咸陽分行乾縣支行工作人員憑借高度警覺性和專業(yè)素養(yǎng)，成功勸阻一名疑似陷入“刷單返現”詐騙的客戶，避免其資金損失12680元，獲得客戶與警方的高度認可。

　　當日下午，一名客戶在柜面要求取現12680元，聲稱銀行卡無法線上交易。柜員嚴格執(zhí)行“雙查”機制時發(fā)現：客戶近兩日頻繁通過網貸平臺借款，資金到賬后迅速轉入支付寶并購買基金理財，呈現“快進快出”特征。營運主管與柜員立即啟動盡職調查，深入分析資金流向，發(fā)現客戶通過“放心借”等平臺借款6萬元后，這6萬元以“分散轉入、集中支付”方式流向某交易平臺商家，且客戶未實際收貨或享受服務。

　　面對客戶“交易真實、無異常”的堅持，支行工作人員結合近年來典型詐騙案例，耐心講解刷單詐騙的常見手法，提醒客戶警惕“先墊付、后返現”的套路，并援引相關案例進行風險警示，在聯(lián)系當地反詐中心匯報相關情況的同時，經過工作人員反復溝通勸導，客戶最終意識到自己陷入詐騙陷阱，隨即前往公安機關報案，成功止損，亡羊補牢，避免更大財產損失。

　　本次成功勸阻充分體現了建設銀行咸陽乾縣支行一線員工高度的責任意識、專業(yè)判斷能力及“風險為本”的運營理念。下一步，建行咸陽乾縣支行將持續(xù)加大客戶賬戶交易監(jiān)測力度，強化與公安機關的警銀聯(lián)動機制，不斷提升金融服務的風險防控能力，切實筑牢客戶資金安全防線。(來源：建行咸陽分行)